มารู้จักอีกหนึ่งทางเลือกของนักลงทุน กับ กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund)

การลงทุนในกองทุนต่างๆ มีมากหมายหลายแบบ ทั้งกองทุนรวม (Mutual fund) และกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) นักลงทุนหลายๆ คนอาจจะคุ้นเคย หรือได้ยินในเรื่องของกองทุนรวมบ่อยๆ แต่อาจจะไม่คุ้นชินกับกองทุนส่วนบุคคล ดังนั้นวันนี้จะชวนให้มารู้จักอีกหนึ่งทางเลือกของนักลงทุน กับ กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ว่าแตกต่างจากกองทุนทั่วไป หรือกองทุนรวม (Mutual fund) อย่างไร และมีอะไรน่าสนใจ บ้าง โดยสามารถหาคำตอบได้ในบทความนี้

คำจำกัดความของ กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) คืออะไร?

กองทุนส่วนบุคคล หรือ Private Fund คือกองทุนที่มีหน้าที่ในการบริหาร และจัดการเงินของผู้ลงทุน โดยที่ผู้ลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในการกำหนดแนวทางหรือนโยบาย และรายละเอียดในการลงทุนได้ เพื่อให้ตอบโจทย์จุดประสงค์ในการลงทุน หรือเรียกอีกอย่างว่าเป็น “การลงทุนแบบตามใจฉัน” แต่จะต้องอยู่ภายใต้ความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุด มีความอิสระและยืดหยุ่นสูง แต่จะยังอยู่ภายในกรอบที่ตั้งไว้ระหว่างบริษัท และผู้ลงทุนนั่นเอง

ความแตกต่างระหว่างกองทุนรวม (Mutual fund) และกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund)

สำหรับกองทุนรวม (Mutual fund) คือกองทุนที่รวบรวมเงินจากหลายๆ ท่าน เพื่อไปบริหารจัดการต่อให้ได้ผลตอบแทน โดยอยู่ภายใต้กรอบนโยบายของกองทุนนั้น และจะได้กำไรตามจำนวนหน่วยลงทุน ซึ่งก็ต้องเลือกลงทุนในกองทุนที่เหมาะสมกับตนเองที่สุด ส่วน กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) คือกำหนดนโยบายเองได้นั่นเอง

ประเภทสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนใน กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund)

สำหรับกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ผู้ลงทุนจะสามารถพิจารณาลงทุนใน สินทรัพย์ต่างๆ โดยไม่ได้มีข้อกำหนดว่าจะต้องลงทุนเฉพาะ 1 ในประเภทนี้ หรือได้แค่ในประเทศ แต่สามารถเลือกลงทุนได้ทั้งสิ้น โดยที่กรรมสิทธิ์ในสินทรัพย์ต่างๆ จะเป็นของผู้ลงทุน สินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้มีดังนี้

เงินฝากธนาคาร
ตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล
หุ้นกู้ภาคเอกชน
ตราสารทุน
หน่วยลงทุนของกองทุนรวม
ตราสารอนุพันธ์
สินทรัพย์ทางเลือกทั้งใน และต่างประเทศ

การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) เหมาะกับใคร?

สำหรับการลงทุนในกองทุนรวม (Mutual fund) นั้น เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการแค่ลงเงินอย่างเดียว ที่เหลือให้ผู้เชี่ยวชาญจัดการ ตรงกันข้ามกับ กองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ที่จะเหมาะกับนักลงทุนประเภทดังต่อไปนี้

นักลงทุนที่มีนแนวในในการลงทุนชัดเจน
นักลงทุนที่อยากได้การบริหารการลงทุน หรือนโยบายเฉพาะตัว
นักลงทุนที่มีกำลังทรัพย์สูง แต่อาจจะไม่ได้มีเวลาติดตามหรือบริหารกองทุนมากนัก
นักลงทุนที่ต้องการผู้เชี่ยวชาญในการบริหารกองทุนมาช่วยดูแล

จำนวนเงินขั้นต่ำในการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund)

สำหรับกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) นั้น จะใช้เงินลงทุนจำนวนมาก ส่วนใหญ่จะเริ่มที่หลัก 10 ล้านบาท ขึ้นไป โดยบางองค์กรจะสามารถเริ่มขั้นต่ำได้ที่ 1 ล้านบาท ดังนั้นส่วนมากกองทุนส่วนบุคคลจะลงทุนกันเฉพาะนักลงทุนที่มีเงินจำนวนมาก ส่วนกองทุนรวมนั้นจำนวนเงินขั้นต่ำสุดจะอยู่ที่ 1 บาท แต่โดยทั่วไปคือแล้วแต่กองทุนนั้นๆ กำหนดในส่วนของเงินขั้นต่ำ

ค่าธรรมเนียมในการจัดการกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund)

ในการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) นั้นสามารถปรับทุกอย่างให้ไปตามความต้องการของเราได้ โดยค่าใช้จ่ายจะขึ้นอยู่กับมูลค่าเงินลงทุน และนโยบายที่จะลงทุนด้วยเช่นกัน ในส่วนของค่าใช้จ่ายต่างๆ ในการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) มีดังต่อไปนี้

ค่าธรรมเนียมการจัดการช่วยบริหารกองทุนส่วนบุคคล (Management Fee)
ค่าธรรมเนียมสำหรับผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian Fee)
ค่าธรรมเนียมอื่นๆ ในการจัดการกองทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์, ค่าผู้ตรวจสอบบัญชี และ ค่าอากรแสตมป์ เป็นต้น

ทั้งนี้ ทั้งกองทุนรวม (Mutual fund) และกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ก็ถือว่ามีเป้าหมายเดียวกัน ซึ่งก็คือการลงทุนเพื่อแสวงหากำไร แต่จะแตกต่างกันตรงวิธีการในการลงทุน ที่กองทุนรวมคือการเลือกลงทุนตามนโยบายบริษัทที่เราสนใจ ส่วนกองทุนส่วนบุคคลคือการลงทุนไปตามนโยบายตามความต้องการของตนเอง ซึ่งมีความอิสระ และยืดหยุ่นในเรื่องนี้มากกว่ากองทุนรวมนั่นเอง แต่ทั้งสองกองทุนนี้จะมีผู้เชี่ยวชาญคอยช่วยแนะนำในเรื่องของนโยบายและการจัดการบริหาร

นอกจากกองทุนส่วนบุคคลแล้ว อยากแนะนำให้คุณรู้จักกับประกันชีวิตออมทรัพย์ ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกเกี่ยวกับการออม เรียกได้ว่าเป็นการทำประกันชีวิตร่วมกับการสะสมทรัพย์ไปในตัวโดยประกันชีวิตออมทรัพย์เป็นหนึ่งในรูปแบบของประกันแต่มีส่วนของการออมเงินเข้ามาเกี่ยวข้อง ในขณะเดียวกันคุณก็จะได้รับความคุ้มครองไปด้วย มีลักษณะคล้ายกับประกันชีวิตเพราะหากคุณเสียชีวิต บริษัทประกันก็จะจ่ายผลประโยชน์ให้กับผู้รับผลประโยชน์ที่มีการระบุไว้ในกรมธรรม์ ก่อนการตัดสินใจซื้อ น้องแคร์อยากให้คุณศึกษาข้อดีของประกันสะสมทรัพย์ก่อน ดังนี้

เนื่องจากคุณต้องส่งค่าเบี้ยเป็นประจำ และสม่ำเสมอตามสัญญา ดังนั้นการซื้อประกันออมทรัพย์จะช่วยให้คุณสร้างวินัยในการเก็บออมเงิน รู้จักบริหารรายรับและรายจ่ายให้สมดุลกัน
การีซื้อประกันออมทรัพย์ ถือเป็นการวางแผนการเงิน เพราะหากคุณเป็นเสาหลักของบ้าน การทำประกันออมทรัพย์เอาไงว้ จะช่วยให้ครอบครัวของคุณมีเงินก้อนเมื่อคุณเสียชีวิตๆไปแล้ว
สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้

ทุก ๆ การลงทุนมีความเสี่ยงเสมอ และการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลก็มีทั้งข้อดีและข้อเสีย ก่อนการตัดสินใจในการลงทุน น้องแคร์มีอีกหนึ่งตัวเลือกมาแนะนำ นั่นคือ การซื้อประกันชีวิตออมทรัพย์ กับ แรบบิท แคร์เป็นอีกหนึ่งทางเลือกสำหรับการออม ความเสี่ยงต่ำ แต่ได้ผลตอบแทนที่มั่นคงและแน่นอน ได้ทราบถึงจำนวนเงินที่แน่ชัด ปราศจากความเสี่ยง คุณจะได้รับความคุ้มครองอย่างต่อเนื่อง หากคุณส่งเบี้ยครบตามอายุสัญญา คุณจะได้รับเงินก้อนเพื่อไว้ใช้จ่ายในอนาคต หากกำลังลังเลว่าจะซื้อประกันออมทรัพย์แบบไหน ให้แรบบิท แคร์ ช่วยคุณเอง เรามีแผนประกันออมทรัพย์ที่หลากหลาย สนใจโทรเลย 1438

ประกันออมทรัพย์ที่ แรบบิท แคร์ แนะนำ