ทำความเข้าใจความหมายของ พอร์ตหุ้น และภัยของ พอร์ตแตก

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่เพิ่งก้าวเข้าสู่โลกของการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ หนึ่งในคำศัพท์สำคัญที่คุณจะได้ยินบ่อยครั้งคือ “พอร์ตหุ้น” และสิ่งที่ควรระวังอย่างยิ่งคือปรากฏการณ์ที่เรียกว่า “พอร์ตแตก” 

โดยวันนี้ ทาง แรบบิท แคร์ จะมาทำความเข้าใจกันมากขึ้นกับพอร์ตการลงทุนต่าง ๆ ต้องทำยังไงให้ให้สามารถบริหารจัดการการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ถือพอร์ตที่ไม่เสี่ยงไว้กับตัวกันนะ 

พอร์ต คือ อะไร?

สำหรับในการลงทุน พอร์ต คือ การรวมกันของสินทรัพย์ทางการเงินหลากหลายประเภท ที่นักลงทุนถือครองอยู่ ไม่ว่าจะเป็น หุ้น, ตราสารหนี้, กองทุนรวม, อสังหาริมทรัพย์ หรือสินทรัพย์ดิจิทัลต่าง ๆ โดยมีจุดประสงค์หลักเพื่อกระจายความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนโดยรวม ซึ่งแต่ละคนจะมีพอร์ตลงทุนที่แตกต่างกันออกไป ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่รับได้ อยากลงทุนด้วยระยะเวลานานเท่าไหร่ และ มีเป้าหมายอย่างไรในการลงทุนนั่นเเอง

แล้ว พอร์ตหุ้น คือ อะไร?

สำหรับ พอร์ตหุ้น คือ ชุดของหุ้นที่นักลงทุนถือครองอยู่ทั้งหมด ซึ่งอาจประกอบด้วยหุ้นจากอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน ขนาดบริษัทที่ไม่เท่ากัน หรือมีปัจจัยพื้นฐานที่หลากหลาย การสร้าง พอร์ตหุ้น ที่ดีคือการเลือกหุ้นที่มีศักยภาพ และจัดสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสม เพื่อให้พอร์ตโดยรวมสามารถเติบโตได้ตามเป้าหมายที่วางไว้

พอร์ตแตก คือ อะไร?

พอร์ตแตก คือ สถานการณ์ที่ มูลค่าของพอร์ตการลงทุนลดลงอย่างรุนแรง จนทำให้เงินลงทุนแทบไม่เหลือ หรือขาดทุนหนักจนไม่สามารถฟื้นตัวกลับมาได้ง่าย ๆ โดยทั่วไปมักจะเกี่ยวข้องกับการลงทุนในตลาดหุ้นที่มีความผันผวนสูง โดยมีสาเหตุหลัก ๆ ดังนี้

• การใช้ Margin หรือ Leverage มากเกินไป การกู้เงินจากโบรกเกอร์ เพื่อซื้อหุ้นจำนวนมากกว่าเงินทุนที่มีจริง หากราคาหุ้นตกลงอย่างหนัก โบรกเกอร์จะเรียกให้เติมเงิน หากไม่สามารถเติมได้ ก็จะถูกบังคับขายหุ้น ซึ่งอาจทำให้เงินลงทุนหมดไปได้ง่าย ๆ

• ขาดการกระจายความเสี่ยง การลงทุนในหุ้นเพียงไม่กี่ตัว หรือลงทุนในหุ้นตัวเดียวจำนวนมาก หากหุ้นตัวนั้นราคาตกลงอย่างรุนแรง ก็จะส่งผลกระทบต่อพอร์ตทั้งหมดทันที

• ลงทุนในหุ้นปั่น หรือหุ้นที่มีความเสี่ยงสูง เพราะหุ้นบางประเภทมีการเคลื่อนไหวของราคาที่รุนแรงและขาดปัจจัยพื้นฐานรองรับที่ดี เมื่อเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน ราคาอาจดิ่งลงอย่างรวดเร็ว

• ไม่มีวินัยในการลงทุน และไม่ตัดขาดทุน การปล่อยให้หุ้นที่ขาดทุนหนัก ติดลบไปเรื่อย ๆ โดยหวังว่าจะกลับมา ซึ่งในความเป็นจริงอาจไม่เป็นเช่นนั้น และนำไปสู่การขาดทุนที่รุนแรงขึ้นเรื่อย ๆ
  

จะป้องกันพอร์ตแตกยังไงดี? 

การหลีกเลี่ยงสถานการณ์ พอร์ตแตก ทำได้โดยการวางแผนและมีวินัยในการลงทุน โดยพื้นบานหลัก ๆ ที่เราควรรู้ และควรระวังเสมอ มีดังนี้

• กระจายความเสี่ยงของพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ แบ่งเงินลงทุนไปยังหุ้นหลาย ๆ ตัว ในหลาย ๆ อุตสาหกรรม หรือสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ด้วย

• ทำความเข้าใจความเสี่ยงของ Margin ควรเลือกใช้ในปริมาณที่เหมาะสม และมีเงินทุนสำรองเพียงพอ

• ศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการทำความใจในธุรกิจ งบการเงิน และแนวโน้มของบริษัทที่คุณจะลงทุน

• กำหนดจุดตัดขาดทุน โดยวางแผนไว้ล่วงหน้าว่า หากราคาหุ้นตกลงถึงระดับใด จะต้องขายออกเพื่อจำกัดความเสียหายเมื่อหุ้นราคาตก

• คอยติดตามข่าวสาร เรียนรู้กลยุทธ์การลงทุน เพื่อให้คุณวางแผนการซื้อขายหุ้นได้

เพราะการลงทุนในตลาดหุ้นมีความเสี่ยงเสมอ ดังนั้นการวางแผนให้พอร์ตหุ้น และตระหนักถึงภัยของพอร์ตแตกอย่างรอบคอบ และถี่ถ้วน ก็จะช่วยให้คุณสามารถบริหารจัดการการ และวางแผนลงทุนได้ละเอียด รอบคอบมากยิ่งขึ้น

เริ่มต้นจัดพอร์ตหุ้นยังไงดีนะ?

สำหรับมือใหม่ที่อยากเริ่มต้นจัดพอร์ตหุ้นในการลงทุนนั้น เริ่มต้นง่าย ๆ โดยยึดพื้นฐานเบื้องต้นไว้ว่า อย่าเลือกหุ้นแต่ในกลุ่มเดียว เช่น ถ้าถือแต่หุ้นเทคโนโลยี พอตลาดปรับฐานกลุ่มนี้อาจร่วงพร้อมกัน ควรกระจายไปยังกลุ่ม พลังงาน, สื่อสาร, ธนาคาร, อุปโภคบริโภค ฯลฯ

โดยเราควรถือหุ้นทั้ง Defensive และ Growth เพื่อสมดุลความเสี่ยงและโอกาสเติบโตของหุ้นต่าง ๆ เช่น 

• หุ้น Defensive คือหุ้นที่แข็งแรงในช่วงเศรษฐกิจแย่ เช่น โรงพยาบาล สินค้าอุปโภค
• หุ้น Growth คือหุ้นที่โตเร็ว เช่น เทคโนโลยี, AI, EV

นอกจากนี้ เราควรแบ่งเงินถือ เงินสด หรือ กองทุนความเสี่ยงต่ำ เอาไว้บ้าง เพราะตลาดผันผวนแรง การมีเงินสดหรือสินทรัพย์ที่เสี่ยงต่ำ เช่น กองทุนตราสารหนี้ จะช่วยให้คุณมีเงินไว้ซื้อเพิ่มในจังหวะที่หุ้นดีราคาลง

ตัวอย่างสัดส่วนพอร์ตสำหรับมือใหม่

ประเภทหุ้น	ตัวอย่าง	สัดส่วนแนะนำ
หุ้นเติบโต (Growth)	เทคโนโลยี, AI	40%
หุ้น Defensive	สาธารณูปโภค, สุขภาพ	30%
เงินสด / ตราสารหนี้	พักเงินรอจังหวะ	20%
หุ้นปันผล / REIT	กระแสเงินสดระยะยาว	10%

โดยสัดส่วนนี้สามารถปรับตามอายุ เป้าหมาย และความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ทั้งนี้ พอร์ตการลงทุนนั้นสามารถปรับยืดหยุ่นได้ตามสถานะการเงิน ปริมารที่รับความเสี่ยงได้ เพราะการจัดพอร์ตนั้นไม่มีสูตรตายตัว คุณสามารถปรับเปลี่ยนได้เสมอ

และสำหรับใครที่อยากกระจายความเสี่ยง เพิ่มโอกาสเติบโตในการลงทุนไปกับหุ้นต่างประเทศ แรบบิท แคร์ ขอแนะนำ Webull แพลตฟอร์มแรกของไทย ที่ให้บริการเทรดออปชันสหรัฐฯ เพิ่มโอกาสในการลงทุนของคุณและศักยภาพการทำกำไรที่มากขึ้น เทรดได้ 24 ชั่วโมง สามารถทำการซื้อขายหุ้นได้ทันที ไม่ต้องกลัวดีเลย์ระหว่างประเทศ มาพร้อมฟีเจอร์ข่าวสาร เครื่องมือการเทรด เครื่องมือวิเคราะห์แบบเจาะลึก รวมไว้ให้ครบในแอปแล้ว!

ให้ทุกการลงทุนและวางแผนพอร์ตการลงทุนของคุณมีทางเลือกมากยิ่งขึ้น คลิกเลย!