หุ้น ETF คืออะไร? คู่มือมือใหม่ลงทุนง่าย ๆ เข้าใจใน 5 นาที

หุ้น ETF คืออะไรกันนะ มาลองทำความเข้าใจกันให้มากขึ้นก่อนเริ่มการลงทุนครั้งใหม่ดีกว่า แล้วสรุปว่ามีทั้งหมดกี่แบบ? ตัวไหนปันผล? ถ้าจะเริ่มต้นลงทุนต้องความเข้าใจอะไรบ้าง วันนี้ แรบบิท แคร์ จะพาคุณไปรู้จักกันใฟห้มากขึ้น กับ ตัวหุ้น ETF แล้วมือใหม่ต้องเริ่มต้นอย่างไรนะ วันนี้ แรบบิท แคร์ 

ทำความรู้จักกับ หุ้น ETF คืออะไร? และหุ้น ETF มีอะไรบ้าง?

หุ้น ETF (Exchange Traded Fund) คือ กองทุนที่รวมเอาหุ้นหรือสินทรัพย์หลายตัวมาอยู่ในกองเดียวกัน แล้วนำกองทุนนั้นไปซื้อขายในตลาดหุ้นเหมือนหุ้นทั่วไป โดยจุดเด่นของ หุ้น ETF จะมีดังนี้

• ลงทุนง่าย เหมาะกับมือใหม่ และเหมาะกับทั้งคนที่อยากเก็บเงินระยะยาว และคนที่อยากได้ปันผล
• ค่าธรรมเนียมต่ำ ถูกกว่ากองทุนรวมปกติ
• กระจายความเสี่ยงได้ดีกว่า เช่น S&P 500, Nasdaq
• ซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ได้แบบ Real-time ได้เหมือนกับการซื้อขายหุ่นทั่วไป

อธิบายง่าย ๆ หุ้น ETF คือการลงทุนที่ทำให้เราได้ถือหุ้นหลาย ๆ ตัวพร้อมกัน โดยไม่ต้องเลือกหุ้นเองทีละตัว นอกจากนี้ ETF มีหลายประเภทให้เลือก ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน เช่น

• หุ้น ETF ตลาดหุ้น (Equity ETF) 

ลงทุนในดัชนีหุ้น เช่น SET50, S&P500, Nasdaq เหมาะกับคนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง รวมไปถึงเหมาะกับนักลงทุนทั้งมือใหม่และมืออาชีพที่อยากเก็บผลตอบแทนตามการเติบโตของตลาดหุ้นโลก

• หุ้น ETF ตราสารหนี้ (Bond ETF) 

ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หรือตราสารหนี้เอกชน เน้นกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนประเภทอื่น ๆ

• หุ้น ETF สินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity ETF) 

ลงทุนในทองคำ น้ำมัน หรือสินค้าโภคภัณฑ์อื่น ๆ โดยจะเหมาะกับคนที่อยากเข้าถึงทองคำ น้ำมัน หรือสินค้าเกษตรโดยไม่ต้องซื้อขายจริง

• หุ้น ETF ต่างประเทศ 

ซื้อขายง่ายเหมือนหุ้น ช่วยกระจายความเสี่ยง และเหมาะกับคนที่อยากลงทุนในบริษัทชั้นนำระดับโลกโดยไม่ต้องซื้อหุ้นรายตัว เปิดโอกาสให้ลงทุนหุ้นทั่วโลก เช่น จีน ญี่ปุ่น สหรัฐฯ โดยสามารถซื้อได้ผ่านตลาดหลักทรัพย์ไทย

• ETF ธีมการลงทุน (Thematic ETF) 

เป็นกองทุน ETF ที่ลงทุนใน หุ้นหรือสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับธีม (Theme) หรือเทรนด์เฉพาะด้าน เช่น เทคโนโลยี, พลังงานสะอาด, สุขภาพ, หุ่นยนต์, AI, หรือแม้แต่ Metaverse เหมาะกับนักลงทุนที่อยากโฟกัสลงทุนในอนาคตของโลก แต่ต้องยอมรับความเสี่ยงและความผันผวนที่สูงกว่า ETF ทั่วไป

โดยตัวอย่างหุ้น ETF ที่นิยม จะมี VOO กองทุนดัชนี S&P 500 (หุ้นสหรัฐ 500 บริษัทใหญ่) , QQQ กองทุน Nasdaq 100 (หุ้นเทคโนโลยี) , SPY – ETF ตัวแรกของโลก ติดตาม S&P 500 และ GLD – ETF ทองคำ เป็นต้น

แบบนี้ จะเลือก หุ้น ETF ตัวไหนดี?

การเลือก หุ้น ETF ที่ดีนั้น มาจากหลากหลายปัจจัยีท่แตกต่างกันออกไป ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและสไตล์การลงทุน และควรพิจารณาจากความเสี่ยงที่ยอมรับได้เป็นหลัก เนื่องจากแต่ละคนมีการตั้งเป้ามหายในการลงททุนไม่เหมือนกัน

เช่น อยากลงทุนแบบเสี่ยงต่ำ จะแนะนำให้เลือก ETF ตราสารหนี้ แต่หากรับความเสี่ยงได้ อยากตามตลาดหุ้นใหญ่ ๆ หรืออยากลงทุนเทรนด์โลก จะแนะนำให้เลือกเป็น ETF SET50 หรือ ETF S&P500 รวมไปถึงการเลือก ETF ธีม เช่น AI, พลังงานสะอาด

นอกจากนี้ การจะพิจารณาหุ้น ETF จะต้องพิจารณาจากค่าธรรมเนียม ที่ยิ่งต่ำยิ่งดี, สภาพคล่องของการวื้อขาย รวมไปถึงประวัติผลตอบแทนต่าง ๆ ย้อนหลังไป 1- 5 ปี จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ง่ายขึ้นว่าตัวคุณจะเมหาะกับลงทุนในหุ้น ETF ตัวไหนดี โดยตัวอย่าง ETF ยอดนิยม จะมี

• ในไทย SCBSET50 ETF, TDEX (ตามดัชนี SET50)
  
• ต่างประเทศ SPY (S&P500), QQQ (Nasdaq100)

หุ้น ETF ปันผล คืออะไร? แล้ว หุ้น ETF ปันผลรายเดือน มีจริงไหม?

หุ้น ETF ปันผล (Dividend ETF) คือ กองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นทั่วไป แต่มีจุดเด่นคือ ลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ บางกองจะนำกำไรจากหุ้นที่ถือไว้มาจ่ายปันผลให้ผู้ถือหน่วย เหมาะกับคนที่อยากมีรายได้ประจำเสริมจากการลงทุน เช่น หุ้นกลุ่ม Blue Chip, กลุ่มหุ้นพื้นฐานแข็งแกร่ง หรือหุ้นที่มีนโยบายจ่ายปันผลสูง

โดย หุ้น ETF ปันผล ในไทยส่วนใหญ่จ่าย ปีละ 1-2 ครั้ง แต่ต่างประเทศ โดยเฉพาะ หุ้น ETF ในสหรัฐฯ มีบางกองที่จ่ายปันผลรายเดือน ทั้งนี้ นักลงทุนอาจเลือกแบบสะสมมูลค่า (ไม่จ่ายปันผล) เพื่อให้เงินงอกเงยระยะยาวก็ได้

ซึ่งนักลงทุนสายกระแสเงินสด มักชอบกองทุนประเภทนี้ และถ้าเพิ่งเริ่มต้น แนะนำให้ลองศึกษา ETF ตามดัชนีใหญ่ ๆ อย่าง SET50, S&P500 ก่อน เพื่อให้เข้าใจตลาดก่อนการลงทุนเสมอ

หุ้น ETF ปันผล คือการลงทุนที่ให้ทั้ง “เงินปันผล + ความมั่นคง + กระจายความเสี่ยง” เหมาะกับคนที่อยากสร้างรายได้ต่อเนื่องและถือยาวเพื่อเก็บความมั่งคั่งในอนาคตนั่นเอง

จะเห็นได้ว่า หุ้น ETF นั้นมีหลากหลายแบบให้คุณได้เลือกศึกษา และเริ่มต้นลงทุน เพราะมีตั้งแต่หุ้นที่เหมาะกับมือใหม่ เนื่องจากความเสี่ยงน้อย หรือเหมาะกับการกระจายความเสี่ยงต่าง ๆ และนักลงทุนที่เชี่ยวชาญกับตลาดการลงทุนแล้ว ก็มี หุ้น ETF ที่ความเสี่ยงสูง เพื่อแลกกับผลตอบแทนที่คุ้มค่ามากขึ้นก็มีเช่นกัน

เห็นแบบนี้แล้ว ใครอยากเริ่มต้นหุ้น หุ้น ETF โดยเฉพาะกับหุ้นต่างประเทศ แรบบิท แคร์ ขอ แนะนำ webull แพลตฟอร์มแรกของไทย ที่ให้บริการเทรดออปชันสหรัฐฯ เพิ่มโอกาสในการลงทุนของคุณและศักยภาพการทำกำไรที่มากขึ้น แถมยังค่าธรรมเนียมต่ำ ฟรี W-8BEN และยังเทรดได้ 24 ชั่วโมง คลิกเลย!