ตรวจสอบสถานะกรมธรรม์ มือใหม่ต้องรู้ก่อนลงทุน รู้จักกับ เทรดออฟชั่น และ หุ้นฟิวเจอร์
การลงทุนในตลาดอนุพันธ์กำลังได้รับความสนใจมากขึ้น โดยเฉพาะ เทรดออฟชั่น (Option Trading) และ หุ้นฟิวเจอร์ (Futures Trading) ซึ่งเป็นเครื่องมือที่นักลงทุนใช้ทั้งเพื่อเก็งกำไรและป้องกันความเสี่ยง
วันนี้เราจะมาทำความเข้าใจแบบง่าย ๆ ว่า trade option คืออะไร, Futures คืออะไร และต่างกันอย่างไร นักลงทุนหลายคนที่เริ่มก้าวเข้าสู่ตลาดการเงินต้องรู้อะไรบ้าง มาทำความรู้จักกันให้มากขึ้นดีกว่า
เทรด Option คืออะไร มีลักษณะอย่างไร
ออฟชั่น (Option) คือ สัญญาที่ให้นักลงทุนมีสิทธิ (แต่ไม่จำเป็นต้องทำ) ในการซื้อหรือขายสินทรัพย์อ้างอิง (Underlying Asset) เช่น หุ้น, ทองคำ, ดัชนี หรือคริปโต ในราคาที่ตกลงกัน ภายในเวลาที่กำหนด
ลักษณะสำคัญของ Option
- มี 2 แบบหลัก คือ Call Option (สิทธิซื้อ) และ Put Option (สิทธิขาย)
- ผู้ซื้อออฟชั่น เสียแค่ “ค่า Premium” ถ้าไม่ใช้สิทธิ
- ผู้ขายออฟชั่นต้องรับภาระ ถ้าผู้ซื้อเลือกใช้สิทธิ
ดังนั้น trade option (เทรด option) เป็นเครื่องมือที่ใช้ทั้งเพื่อเก็งกำไร และเพื่อป้องกันความเสี่ยง
เทรดออฟชั่น ดีไหม? เหมาะกับใคร
สำหรับเทรดออฟชั่นนั้น จะเหมาะกับ นักเก็งกำไร ใช้ทุนไม่เยอะ แต่ได้ผลตอบแทนสูง (ความเสี่ยงก็มากตาม) หรือนักลงทุนที่ต้องการประกันความเสี่ยง เช่น ถือหุ้นอยู่แล้ว อยากซื้อ Put Option ป้องกันราคาตก ส่วน มือใหม่ที่ไม่มีความรู้เลย อาจซับซ้อนเกินไป อาจจะต้องใช้ระยะเวลาศึกษาให้แน่ใจก่อนว่าเทรดออฟชั่นนั้นเหมาะกับคุณ
Future คืออะไร? หุ้นฟิวเจอร์ต่างจาก Option ยังไง
หุ้นฟิวเจอร์ คือ สัญญาที่ผู้ซื้อและผู้ขาย “ต้องทำตามสัญญา” ซื้อขายสินทรัพย์อ้างอิงในอนาคต ในราคาที่ตกลงกันไว้ มีความเสี่ยงสูงกว่า
ลักษณะสำคัญของ Futures
- เป็น ภาระผูกพัน ต่างจาก Option ที่เป็น “สิทธิ”
- ใช้เงินลงทุนไม่เต็มจำนวน เพราะมีระบบ มาร์จิ้น (Margin)
- มีการปรับราคากันทุกวัน (Mark-to-Market)
หรือหากให้ทำความเข้าใจกันอย่างง่าย ๆ
- Option = มีสิทธิ แต่ไม่จำเป็นต้องซื้อขาย
- Futures = ต้องทำตามสัญญาแน่นอน
เทรดออฟชั่น vs เทรดฟิวเจอร์ แบบเข้าใจง่าย
| ประเด็น | เทรดออฟชั่น (Option) | หุ้นฟิวเจอร์ (Futures) |
| สิทธิ/ภาระ | มีสิทธิ ไม่บังคับ | มีภาระ ต้องทำตามสัญญา |
| เงินลงทุน | จ่ายค่า Premium | ใช้เงินมาร์จิ้น |
| ความเสี่ยง | จำกัดที่ Premium (ถ้าซื้อ) | ไม่จำกัด เสี่ยงสูง |
| การใช้งาน | เก็งกำไร + ป้องกันความเสี่ยง | เก็งกำไร + ป้องกันความเสี่ยง |
การ เทรดออฟชั่น (option trading) และ หุ้นฟิวเจอร์ เหมาะสำหรับคนที่มีความเข้าใจเรื่องตลาดและการบริหารความเสี่ยง โดยมือใหม่ควรเริ่มจากการศึกษาและทดลองด้วยพอร์ตเล็ก ๆ ก่อน เพื่อเพื่อเรียนรู้ทั้งข้อดีและข้อควรระวังนั่นเอง
สำหรับนักลงทุนคนไหนที่สนใจอยากลงทุนบ้าง แรบบิท แคร์ ขอแนะนำ webull โบรกเกอร์ชั้นนำรายแรกของสหรัฐฯ ที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศไทย และได้รับใบอนุญาตซื้อขายหลักทรัพย์ใน 15 ภูมิภาคทั่วโลก ใช้ฟรี! ฟีเจอร์ข่าวสาร เครื่องมือการเทรด เครื่องมือวิเคราะห์แบบเจาะลึก รวมไว้ให้ครบในแอป ที่สำคัญ ค่าธรรมเนียมต่ำเพียง 0.10% และไม่มีขั้นต่ำ ให้ทุกการเทรดคุ้มค่ากว่าที่เคย คลิกเลย!
สรุป
– Option คือ สัญญาที่ให้นักลงทุนมีสิทธิซื้อขาย แต่ไม่บังคับ
– Futures คือสัญญาที่ต้องทำตามจริง มีความเสี่ยงสูงกว่า
นอกจากนี้ การเทรดออฟชั่น (Option Trading) และ หุ้นฟิวเจอร์ (Futures Trading) เหมาะสำหรับคนที่มีความเข้าใจเรื่องตลาดและการบริหารความเสี่ยง มือใหม่ควรเริ่มจากการศึกษาและทดลองด้วยพอร์ตเล็ก ๆ ก่อน
นักเขียนรุ่นไฮบริด เขียนบทความด้านการบริหารเงินส่วนบุคคลและการลงทุนต่าง ๆ กว่า 7 ปี เริ่มต้นที่งานเขียนที่ Rabbit Finance จนย้ายมาที่ Rabbit Care และ Asia Direct
