หุ้นปันผลสหรัฐ ทางเลือกการลงทุนสร้างรายได้แบบ Passive

หุ้นปันผลถือเป็นอีกหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่ แรบบิท แคร์ อยากแนะนำให้เหล่านักลงทุนได้รู้จัก ทำไมหุ้นปันผลถึงได้น่าสนใจกันนะ? เหมาะกับการลงทุนแบบไหนบ้าง? แล้วจะเลือก หุ้น dividend growth อย่างไรให้ได้กำไร และเหมาะกับการลงทุนระยะยาว? ตามไปหาคำตอบกันเลยดีกว่า!

รู้จักกับหุ้นปันผลคืออะไร? น่าลงทุนมากน้อยแค่ไหนกันนะ

มาทำความเข้าใจกันก่อน ว่า หุ้นปันผล คือ หุ้นของบริษัทที่นำกำไรส่วนหนึ่งมาแบ่งคืนให้ผู้ถือหุ้น เป็นเงินปันผล โดยมักจ่ายทุกไตรมาส (ทุก 3 เดือน) และบริษัทที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอมักเป็นบริษัทที่มีกระแสเงินสดมั่นคง และมีแนวโน้มการเติบโตระยะยาวอย่างมั่นคง จึดได้ว่าเป็นหนึ่งในวิธีสร้างรายได้แบบสม่ำเสมอจากตลาดหุ้น เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดต่อเนื่องและเติบโตควบคู่กับมูลค่าหุ้นในระยะยาว

โดยหุ้นปันผลสหรัฐเอง ก็ถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญสำหรับการสร้างรายได้ระยะยาวแบบมั่นคง พร้อมโอกาสในการเติบโตของเงินต้น นักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดควบคู่กับความมั่นคงจึงไม่ควรมองข้ามหุ้นประเภทนี้ โดยเฉพาะในตลาดสหรัฐฯ ซึ่งถือเป็นแหล่งลงทุนที่ขึ้นชื่อเรื่องศักยภาพการเติบโตในระยะยาว เช่น Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, 3M Company และ AT&Tเป็นต้น

นอกจากนี้ เหตุผลหลัก ๆ ที่ทำให้หุ้นปันผลสหรัฐนั้นน่าลงทุน คือ

• สร้างกระแสเงินสดระยะยาว เนื่องจาก ปันผลช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับรายได้สม่ำเสมอ ไม่จำเป็นต้องขายหุ้นเพื่อทำกำไร จึงเหมาะกับผู้ที่มองหา Passive Income

• ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคา แม้ราคาหุ้นจะขึ้นหรือลง แต่รายได้จากปันผลยังสามารถช่วยลดแรงกระแทกของพอร์ตได้ในบางช่วงเวลา

• สิทธิประโยชน์จากการ Reinvest (DRIP) โดยนักลงทุนสามารถนำปันผลที่ได้รับมาซื้อหุ้นเพิ่มโดยอัตโนมัติ เป็นกลยุทธ์ที่ช่วยทบต้นผลตอบแทนในระยะยาว

ทั้งนี้ นักลงทุนไทยยังต้องนำรายได้จากปันผลมารวมคำนวณภาษีเงินได้ในไทย หากนำเงินกลับเข้าประเทศในปีเดียวกัน ทำให้ภาษีปันผลถูกหักที่สหรัฐฯ 30% 

แต่เราสามารถลดภาษีดั่งกล่าวให้เหลือ 15% ได้ หากยื่นแบบฟอร์ม W-8BEN กับโบรกเกอร์ หรือหากอยากตัดปัญหาที่ยุ่งยาก อาจจะเลือกลงทุนผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการกับนักลงทุนต่างชาติ และมีระบบการจัดการภาษีครบถ้วน อย่างที่ Webull เอง ก็มีแบบฟอร์มให้คุณกรอกทันที สะดวกสบาย แถมยังเทรดหุ้นได้แบบเรียลไทม์อีกด้วย

หุ้นปันผลสูงที่น่าสนใจ มีอะไรบ้าง? ต้องเลือกอย่างไร?

จากที่ได้เกริ่นนำไปข้างต้น เชื่อว่าหลายคนอาจจะเริ่มสนใจเจ้าหุ้นสหรัฐปันผลรายเดือนกันบ้างไม่มากก็น้อย โดยหุ้นรายได้ปันผลสูงในสหรัฐ มีหุ้นอเมริกาตัวไหนที่จ่ายปันผลดีและมีความมั่นคงในระยะยาวบ้าง ? และต้องเลือกอย่างไรบ้าง ลองมาดูข้อมูลเพื่อประกอบการตัดสินใจเพิ่มเติมกันหน่อยดีกว่า 

โดยข้อมูลนี้ เป็นชุดข้อมูล ในเดือนตุลาคม 2023*

• AT&T Inc. (T) เป็นหนึ่งในบริษัทโทรคมนาคมที่จ่ายปันผลสูงและมีประวัติการจ่ายต่อเนื่องมายาวนาน
  
• Verizon Communications Inc. (VZ)  อีกหนึ่งบริษัทโทรคมนาคมที่มีการจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอ
  
• Exxon Mobil Corporation (XOM) บริษัทด้านพลังงานที่มีรายได้เสถียรและจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอ
  
• Realty Income Corporation (O) เป็น REIT ที่เน้นจ่ายปันผลสูงและมีการจ่ายอย่างต่อเนื่อง

*อัตราปันผลเป็นการประมาณ ณ เวลาหนึ่ง ควรตรวจสอบข้อมูลล่าสุดก่อนตัดสินใจลงทุน

นอกจากนี้ การเลือกหุ้นปันผลที่ดีนั้น ไม่ใช่แค่ดูที่ Dividend Yield สูง ๆ เพียงอย่างเดียว แต่ควรพิจารณาจากปัจจัยหลายประการเพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ยั่งยืนด้วย ไม่ว่าจะเป็น 

ประวัติการจ่ายปันผลที่สม่ำเสมอและต่อเนื่อง เพราะบริษัทที่ดีควรมีประวัติการจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมออย่างน้อย 5-10 ปี และไม่มีปีใดที่ต้องหยุดจ่ายปันผล การจ่ายปันผลที่ต่อเนื่องสะท้อนถึงความแข็งแกร่งของธุรกิจและกระแสเงินสดที่ดี

มีผลประกอบการที่มั่นคงและมีกำไรสม่ำเสมอ และสามารถตรวจสอบอัตรากำไรสุทธิ รวมถึงการเติบโตของรายได้ก็สำคัญเช่นกัน ซึ่งหุ้นที่มีการปันผลให้สม่ำเสมอนี้ เราสามารถเรียกได้ว่าเป็น หุ้น Dividend Growth ตัวอย่างหุ้น Dividend Growth เด่นในสหรัฐฯ  มีดังนี้ Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, McDonald’s, Lowe’s และ LOW

พิจารณาอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน (Debt to Equity Ratio: D/E Ratio) ควรมีค่าต่ำ (โดยทั่วไปไม่ควรเกิน 1) เพื่อแสดงว่าบริษัทมีภาระหนี้สินไม่มาก และมีกระแสเงินสดอิสระที่เพียงพอสำหรับจ่ายปันผลโดยไม่กระทบต่อการดำเนินธุรกิจ

มีอัตราการจ่ายเงินปันผลที่เหมาะสม ซึ่งจะแสดงถึงสัดส่วนของกำไรที่บริษัทนำมาจ่ายเป็นเงินปันผล และควรอยู่ในระดับที่เหมาะสม ไม่ต่ำหรือสูงเกินไป (โดยทั่วไปประมาณ 40-70% ขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจ) หากสูงเกินไปอาจหมายถึงบริษัทไม่มีเงินเหลือไปลงทุนต่อยอดธุรกิจ หรือหากต่ำไปอาจหมายถึงบริษัทจ่ายปันผลน้อยกว่าที่ควร

ไม่มีคดีความร้ายแรงหรือความเสี่ยงทางธุรกิจ เพื่อหลีกเลี่ยงบริษัทที่มีปัญหาทางกฎหมาย หรือมีแนวโน้มที่จะได้รับผลกระทบจากปัจจัยภายนอกที่ควบคุมไม่ได้

ธุรกิจไม่อยู่ในอุตสาหกรรมขาลง ควรอยู่ในอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มการเติบโต หรือเป็นธุรกิจที่มีความมั่นคงไม่ว่าจะอยู่ในสภาวะเศรษฐกิจแบบใด เช่น ธุรกิจสาธารณูปโภค, โรงพยาบาล, ค้าปลีกสินค้าจำเป็น

ราคาหุ้นไม่แพงเกินไป เพราะหากซื้อในราคาที่แพงเกินไป อาจทำให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลลดลง และมีโอกาสขาดทุนจากส่วนต่างราคาได้ พิจารณาจากอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E Ratio) และราคาต่อมูลค่าทางบัญชี (P/BV Ratio) เปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมและหุ้นคู่แข่ง

สภาพคล่องในการซื้อขาย ควรเลือกหุ้นที่มีสภาพคล่องในการซื้อขายสูงพอสมควร เพื่อให้สามารถซื้อขายได้สะดวก

หุ้น Dividend Growth คือทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างกระแสเงินสดเติบโตไปพร้อมกับความมั่งคั่งในระยะยาว เป็นหุ้นที่เหมาะกับทั้งการลงทุนส่วนตัว และแผนเกษียณอายุ โดยเฉพาะเมื่อลงทุนแบบทยอยสะสมหรือผ่าน ETF

จะเห็นได้ว่าการลงทุนในหุ้นปันผลสูงเป็นกลยุทธ์ที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้สม่ำเสมอและความมั่นคงในพอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตาม 

สิ่งสำคัญที่สุดคือการศึกษาข้อมูลพื้นฐานของบริษัทอย่างละเอียดถี่ถ้วน ไม่ได้ดูเพียงแค่ Dividend Yield ที่สูงเท่านั้น แต่ต้องพิจารณาถึงความสามารถในการทำกำไร ฐานะทางการเงิน และนโยบายการจ่ายปันผลที่ยั่งยืน เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

หากใครที่อยากลองเริ่มต้นลงทุนหุ้นปันผลสหรัฐ และกำลังมองหาแพลตฟอร์มที่ไว้ใจได้ ต้องีน่เลย สมัคร Webull ผ่าน แรบบิท แครื นอกจากอำนวยความสะดวกสบาย ฟรี W-8BEN ช่วยเรื่องภาษีหุ้นแล้ว ยังมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำ เชื่อถือได้ ด้วยโบรกเกอร์ชั้นนำรายแรกของสหรัฐฯที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศไทย และได้รับใบอนุญาตซื้อขายหลักทรัพย์ใน 15 ภูมิภาคทั่วโลก คลิกเลย!